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📌PER부터 ROE까지! 주식 투자 전에 꼭 알아야 할 핵심 지표 10가지 총정리💡

YH 시장분석소 2025. 4. 12. 10:16
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믿고 보는 주식 정보, YH의 블로그에서 정리해드립니다.

주식 투자를 시작할 때 가장 중요한 건 기업의 ‘가치’를 제대로 이해하는 것입니다.
오늘은 기업의 수익성과 안정성을 평가할 수 있는 핵심 용어 10가지를 깔끔하게 정리해드릴게요.

1. PER (Price to Earnings Ratio, 주가수익비율)

  • 공식: 주가 ÷ 주당순이익(EPS)
  • 해석: 이 기업의 이익 대비 주가가 얼마나 비싼가?
  • 예: PER 10이면, 이익으로 10년을 벌어야 주가 회수 가능
    👉 낮을수록 저평가, 너무 낮으면 문제 있는 기업일 수도!

2. PBR (Price to Book Ratio, 주가순자산비율)

  • 공식: 주가 ÷ 주당순자산(BPS)
  • 해석: 자산가치 대비 주가가 얼마나 비싼가?
  • PBR 1 이하 = 장부가보다 싸게 거래
    👉 자산기반 산업 (예: 금융주, 건설주 등)에 중요

3. EPS (Earnings Per Share, 주당순이익)

  • 공식: 순이익 ÷ 발행주식 수
  • 의미: 1주당 벌어들인 순수익
    👉 기업이 이익을 잘 내고 있는지 판단하는 기본 지표

4. BPS (Book Value Per Share, 주당순자산)

  • 공식: 순자산(자산-부채) ÷ 발행주식 수
  • 해석: 주식 1주의 장부상 가치
    👉 주가가 BPS보다 낮다면 저평가 가능성

5. ROE (Return on Equity, 자기자본이익률)

  • 공식: 순이익 ÷ 자기자본
  • 의미: 주주의 돈으로 얼마나 효율적으로 이익을 냈나
    👉 ROE 높으면 경영 효율 GOOD!

6. 시가총액 (Market Cap)

  • 공식: 주가 × 총 발행주식 수
  • 의미: 기업의 ‘몸값’, 시장에서 평가받는 가치
    👉 시총 크기에 따라 대형주/중형주/소형주로 구분

7. 배당수익률 (Dividend Yield)

  • 공식: 주당 배당금 ÷ 주가 × 100
  • 해석: 주식을 보유할 때 받는 ‘이자율’ 같은 개념
    👉 고배당주 투자자들에게 중요

8. DPS (Dividend Per Share, 주당배당금)

  • 공식: 총 배당금 ÷ 발행주식 수
  • 의미: 1주당 받는 실제 배당금
    👉 DPS가 꾸준히 오르면 장기투자자에겐 긍정 신호

9. 유동비율 (Current Ratio)

  • 공식: 유동자산 ÷ 유동부채 × 100
  • 의미: 단기부채를 얼마나 잘 갚을 수 있는지
    👉 100% 이상이면 단기채무 상환 안정적

10. 부채비율 (Debt Ratio)

  • 공식: 총부채 ÷ 자본 × 100
  • 해석: 기업이 자본 대비 얼마나 많은 빚을 지고 있는가
    👉 일반적으로 100~150% 이하가 안정적

✅ 마무리 코멘트

기업을 분석하고 비교할 때, 위 10가지 지표만 제대로 알아도 기초는 완벽히 다졌다고 볼 수 있습니다.
앞으로도 종목 분석, 실적 리뷰, 가치평가 등을 할 때 꼭 등장하는 개념들이니 꼭 기억해두세요!

⚠ 면책 조항

※ 본 글은 해당 기업의 공식 홈페이지, 전자공시시스템(DART), 네이버금융, 증권사 리포트 등 공개된 공식 자료를 바탕으로 작성되었습니다. 투자에 대한 판단과 책임은 본인에게 있습니다.

 

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